“積極探索以能效信貸為基礎(chǔ)資產(chǎn)的信貸資產(chǎn)證券化試點(diǎn)工作，推動(dòng)發(fā)行綠色金融債，擴(kuò)大能效信貸融資來源。”近日，銀監(jiān)會(huì)與國(guó)家發(fā)改委聯(lián)合印發(fā)《能效信貸指引》（以下簡(jiǎn)稱《指引》），鼓勵(lì)和指導(dǎo)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)積極開展能效信貸業(yè)務(wù)，有效防范能效信貸業(yè)務(wù)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)，支持產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整和企業(yè)技術(shù)改造升級(jí)，促進(jìn)節(jié)能減排，推動(dòng)綠色發(fā)展。

能效信貸是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)為支持用能單位提高能源利用效率、降低能源消耗而提供的信貸融資。截至2014年6月末，21家主要銀行機(jī)構(gòu)節(jié)能環(huán)保項(xiàng)目和服務(wù)貸款余額為4.16萬億元，占其各項(xiàng)貸款的6.43%。其中，工業(yè)節(jié)能節(jié)水項(xiàng)目余額為3470.1億元，節(jié)能服務(wù)貸款余額為349.3億元，建筑節(jié)能及綠色建筑貸款余額為565.4億元，綠色交通運(yùn)輸項(xiàng)目貸款余額為1.98萬億元。

《指引》明確，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在做好風(fēng)險(xiǎn)防范的前提下加快能效信貸產(chǎn)品和服務(wù)創(chuàng)新，積極提供包括銀行信貸、外國(guó)政府轉(zhuǎn)貸款、債券承銷、保理、融資租賃、引入投資基金等多種融資方式，擴(kuò)大支持面，提高服務(wù)效率。同時(shí)，應(yīng)積極探索能效信貸擔(dān)保方式創(chuàng)新，以應(yīng)收賬款質(zhì)押、履約保函、國(guó)際金融機(jī)構(gòu)和國(guó)內(nèi)擔(dān)保公司的損失分擔(dān)（或信用擔(dān)保）、知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押、股權(quán)質(zhì)押等方式，有效緩解節(jié)能服務(wù)公司面臨的有效擔(dān)保不足、融資難的問題，同時(shí)確保風(fēng)險(xiǎn)可控。

《指引》分別從貸款要素、盡職調(diào)查、節(jié)能技術(shù)和效益評(píng)估、質(zhì)押登記等方面出發(fā)，對(duì)能效信貸業(yè)務(wù)中的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)提出審查要求。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)明確納入能效信貸的相關(guān)能效項(xiàng)目、用能單位和節(jié)能服務(wù)公司的準(zhǔn)入要求，包括節(jié)能服務(wù)公司經(jīng)營(yíng)合法合規(guī)，掌握核心技術(shù)，具備合同能源管理專業(yè)人才和項(xiàng)目運(yùn)作經(jīng)驗(yàn)，財(cái)務(wù)和經(jīng)營(yíng)情況良好等五項(xiàng)準(zhǔn)入要求。